Faire le point
Mettre à plat votre patrimoine, vos revenus, votre épargne et vos projets pour disposer d'une vision claire de votre situation.
CONSEIL PATRIMONIAL INDÉPENDANT
Construisons votre stratégie patrimoniale ensemble
Épargne, retraite, immobilier, fiscalité, transmission : je vous aide à faire le point et à avancer avec une stratégie adaptée à vos projets.
Rendez-vous & suivi sans honoraires · Un interlocuteur unique
Un conseil clair, un suivi dans le temps
Chaque stratégie part de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon pour construire un accompagnement cohérent dans la durée.
VOS OBJECTIFS
Une stratégie patrimoniale commence par vos priorités, pas par les produits
Avant d'évoquer une solution, je pars de votre situation globale pour comprendre ce que vous souhaitez réellement construire, préserver ou transmettre.
Définir vos priorités
Hiérarchiser vos objectifs selon votre horizon, vos besoins de disponibilité, votre niveau de risque et votre situation familiale ou professionnelle.
Construire une stratégie cohérente
Organiser les différentes solutions patrimoniales autour de vos projets, puis les faire évoluer lorsque votre situation change.
AU-DELÀ DES PLACEMENTS
Ce sont vos projets de vie qui donnent du sens à la stratégie patrimoniale
Préparer l'avenir de vos enfants, préserver votre niveau de vie, transmettre ou simplement avancer plus sereinement : nous partons de ce qui compte réellement pour vous.
Faire le point sur mes projetsMES DOMAINES D'ACCOMPAGNEMENT
Des réponses adaptées à vos projets patrimoniaux
Épargne, retraite, immobilier, fiscalité et transmission sont étudiés dans leur ensemble. Après l'analyse de votre situation, je vous explique les solutions envisagées, leur fonctionnement, leurs caractéristiques et leurs risques.
Assurance-vie et placements
Préserver une épargne disponible pour les imprévus, puis investir en fonction de vos projets, de votre horizon et du risque que vous acceptez.
Préparation de la retraite
Anticiper l’évolution de vos revenus et construire progressivement une stratégie destinée à préserver votre niveau de vie et à disposer de revenus complémentaires à la retraite.
SCPI et immobilier
Examiner un projet locatif ou un investissement en parts de SCPI en considérant le financement, la durée de placement et les risques.
Fiscalité
Identifier les dispositifs d’optimisation fiscale adaptés à votre situation et à vos objectifs, notamment en matière d’investissement immobilier, de Girardin industriel, de FIP/FCPI, d’épargne solidaire ou de déficit foncier.
Protection et transmission
Faire le point sur la protection de vos proches, les bénéficiaires de vos contrats et les décisions à anticiper pour transmettre votre patrimoine.
Dirigeants et indépendants
Faire le lien entre la trésorerie de votre activité et vos projets personnels : protection, préparation de la retraite et transmission.
L'ACCOMPAGNEMENT
Votre accompagnement, de la découverte au suivi
Découverte
Lors du premier rendez-vous, nous faisons le point sur votre situation, vos objectifs et vos priorités.
Bilan patrimonial
J’analyse les informations recueillies pour établir votre bilan et préparer une stratégie patrimoniale adaptée.
Présentation
Au deuxième rendez-vous, je vous présente le bilan et la stratégie envisagée. Je vous explique les solutions, leur fonctionnement et leurs risques.
Mise en place
Si vous souhaitez donner suite, je vous accompagne dans les démarches pour mettre en place les solutions retenues.
Suivi dans le temps
Nous faisons le point pour adapter votre stratégie à l’évolution de votre situation et de vos projets.
AVIS CLIENTS
Une relation de confiance, racontée par mes clients
Écoute, pédagogie, disponibilité et suivi : voici des retours publiés sur la fiche Google du cabinet.
★★★★★
« J’avais vraiment besoin de conseils éclairés pour la gestion de mon patrimoine financier. Pierre Lucquiaud a été la personne qui m’a suggéré les solutions les plus adaptées à mes demandes et à mon profil. J’ai vraiment apprécié son professionnalisme, son écoute et son empathie. »
FAFrédéric AdamAvis Google
★★★★★
« Pierre nous a éclairés sur notre situation patrimoniale, aussi bien personnellement que pour nos entreprises. De bons conseils et une démarche très professionnelle. »
CCChristophe CollotAvis Google
★★★★★
« Très professionnel, à l’écoute, et toujours disponible pour répondre à mes questions. Ses recommandations m’ont permis de faire des choix financiers éclairés et bénéfiques. Un service personnalisé et un accompagnement de qualité du début à la fin. »
OBOumaima BenmasoudAvis Google
Voir plus d’avis Google
★★★★★
« M. Lucquiaud est très pédagogue, ses conseils sont avisés et personnalisés. Je conseille vivement ! »
CVChristelle VidaudAvis Google
★★★★★
« Mr Lucquiaud est un professionnel à l’écoute, en qui j’ai toute confiance pour la gestion de mon patrimoine. Je le recommande vivement. »
FMFlorence MouchelAvis Google
★★★★★
« Professionnalisme et amabilité. De très bon conseil. Étude individualisée avec explications claires. Je vous le recommande. »
SPStevens PrineauAvis Google
★★★★★
« D’excellents conseils, et très consciencieux dans son suivi. Je le recommande franchement ! »
SRSamuel R.Avis Google
★★★★★
« Monsieur Lucquiaud sait faire preuve d’écoute et répondre aux questions que l’on peut se poser. Un véritable accompagnement clair et professionnel. Je recommande. »
FDFred Del Doidi PasquierAvis Google
★★★★★
« Excellents conseils et un véritable accompagnement dans les démarches de recherches et administratives. Je viens de faire un grand ménage dans mes contrats d’épargne et de prévoyance… »
MDMartin DeparisAvis Google
LE CABINET
J’ai créé PL Conseil & Patrimoine pour vous accompagner personnellement
Je suis Pierre Lucquiaud, conseiller en investissements financiers, diplômé de l’AMF et membre de la CNCEF. Mon rôle est de vous aider à prendre des décisions financières éclairées, avec une vision globale de votre situation.
Je privilégie une relation de proximité et un langage clair. Vous restez maître de chaque décision : je vous apporte l'analyse, les explications et le suivi nécessaires.
ÉcoutePédagogieTransparenceSuivi
Parler de votre situation
PREMIER ÉCHANGE
Parlez-moi de vos projets
Quelques informations suffisent pour préparer un premier échange utile et centré sur votre situation.
Les rendez-vous et le suivi de votre stratégie sont sans honoraires.